Fachbeiträge zu Absicherung, Liquidität, Vermögensaufbau und Steueroptimierung für Mediziner und Praxisinhaber.
Wie PKV-Themen mit BU, Altersvorsorge und Steuern verzahnt werden Medizin Wie PKV-Themen mit BU, Altersvorsorge und Steuern verzahnt werden. Entscheidend sind …
Bewertung, Freibeträge und Ratenzahlung Laptop und Finanzen Bewertung, Freibeträge und Ratenzahlung. Testament, Schenkung und Versorgungswerk-Nachlass gehören …
Risikovoranfrage, Sonderantrag und Alternativen Arzt bei der Dokumentation Risikovoranfrage, Sonderantrag und Alternativen. Versorgungswerk liefert bei …
Konten, Buchhaltung und klare Zuordnung Arzt in der Praxis Konten, Buchhaltung und klare Zuordnung. Kontenstruktur privat und betrieblich strikt trennen; Rücklagen …
Methodik zur Ermittlung der Differenz zwischen Versorgungsanspruch und tatsächlichem Bedarf Finanzplanung Methodik zur Ermittlung der Differenz zwischen …
GKV, PKV, Familie und Berufsverlauf Klinik GKV, PKV, Familie und Berufsverlauf. Wer Bedingungswerke und Beitragshistorie vergleicht, trifft langfristig bessere …
Ziele, Zeithorizonte und Lücke Arbeitsplatz Ziele, Zeithorizonte und Lücke. Der erste Schritt ist, die eigene Versorgungslücke realistisch zu beziffern.
Versorgungswerk, Rente und private Vorsorge Laptop und Finanzen Versorgungswerk, Rente und private Vorsorge. Vermögensaufbau gelingt besser mit Strategie als mit …
Betrieblich und privat, Fälligkeiten und Puffer Ärzte-Team Betrieblich und privat, Fälligkeiten und Puffer. Kontenstruktur privat und betrieblich strikt trennen …
Konzentration, Timing und Beratungsfallen Kalkulation Konzentration, Timing und Beratungsfallen. Typische Fehler: zu spät anfangen, zu viel in eine Anlageklasse …
Schritte von der Businessplanung über die Finanzierung bis zur Absicherung Arzt in der Praxis Schritte von der Businessplanung über die Finanzierung bis zur …
Streuung, Zeit und Verlustrisiko Arzt Streuung, Zeit und Verlustrisiko. Nur mit Kapital, dessen Verlust Sie verkraften können; Rest breit streuen (z.
Überblick über gängige Gestaltungsfelder Dokumente Überblick über gängige Gestaltungsfelder. Solide Gestaltung braucht Belege, Planung und realistische Erwartungen.
Warum Kreditabsicherung, Liquiditätsplanung und Risikovorsorge zusammen gedacht werden müssen Ärzte-Team Warum Kreditabsicherung, Liquiditätsplanung und …
Konkrete, alltagstaugliche Beispiele ohne Spezialmodelle Laptop und Finanzen Konkrete, alltagstaugliche Beispiele ohne Spezialmodelle. Dokumentation und Abstimmung …
Überblick über häufig genutzte Wege (Bank, Vertreter, Makler, spezialisierte Anbieter) Arzt mit Unterlagen Überblick über häufig genutzte Wege (Bank, Vertreter …
Zeitliche Orientierung und erste Schritte der Nachfolgeplanung für Praxisinhaber Arzt in der Praxis Zeitliche Orientierung und erste Schritte der Nachfolgeplanung …
Überblick über Bewertungsmethoden und deren Relevanz für den Übergabeprozess Arzt im Klinikflur Überblick über Bewertungsmethoden und deren Relevanz für den …
Einnahmen-Überschuss, AfA und Veräußerung Laptop und Finanzen Einnahmen-Überschuss, AfA und Veräußerung. Kauf bindet Kapital; Miete hält Liquidität frei – je nach …
Risiko, Liquidität und Transparenz Arzt am Schreibtisch Risiko, Liquidität und Transparenz. Geschlossene Fonds und Direktinvestments sind illiquide und spekulativ – …
Darstellung der Rollen von Finanzberatung, Steuerberatung und ggf. Rechtsberatung in Vorsorgethemen Finanzplanung Darstellung der Rollen von Finanzberatung …
Optionen ohne erneute Gesundheitsprüfung und Anpassung an Einkommen Medizin Optionen ohne erneute Gesundheitsprüfung und Anpassung an Einkommen. BU und …
Beiträge, Anrechnung und Rückkehr Klinik Beiträge, Anrechnung und Rückkehr. Status, Leistungslogik und Langfristigkeit entscheiden – nicht nur der Monatsbeitrag.
Anforderungen an Kenntnisse, Prozesse und Zielgruppenverständnis Arzt im Gespräch Anforderungen an Kenntnisse, Prozesse und Zielgruppenverständnis.
Überblick über Banken, Makler, Honorarberater und Spezialanbieter mit Fokus auf die Zielgruppe Ärzte Arzt im Gespräch Überblick über Banken, Makler, Honorarberater …
Diversifikation und Liquidität Kalkulation Diversifikation und Liquidität. Typische Fehler: zu spät anfangen, zu viel in eine Anlageklasse, Kosten ignorieren.
Studium, Assistenz, Niederlassung, Ruhestand Stethoskop auf Unterlagen Studium, Assistenz, Niederlassung, Ruhestand. Entscheidend sind Leistungsumfang …
Erstgespräch, Referenzen und Transparenz Arzt im Gespräch Erstgespräch, Referenzen und Transparenz. Schriftliche Dokumentation der Empfehlung und transparente …
Leistungsprofil, Vor- und Nachteile im Vergleich zur klassischen Berufsunfähigkeitsversicherung Arzt Leistungsprofil, Vor- und Nachteile im Vergleich zur …
Zugriff auf Konten, Vollmachten und Unterlagen Vertragsunterzeichnung Zugriff auf Konten, Vollmachten und Unterlagen. Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung …
Investitionskredit, KfW, Kontokorrent und Konditionen Arzt in der Praxis Investitionskredit, KfW, Kontokorrent und Konditionen. Kredit und Absicherung zusammen …
Sachliche Darstellung von Zuständigkeitsgrenzen (z.B. keine Steuer- oder Rechtsberatung) Versicherungsunterlagen Sachliche Darstellung von Zuständigkeitsgrenzen (z.
Zwingend, sinnvoll, verzichtbar Laptop und Finanzen Zwingend, sinnvoll, verzichtbar. Die beste Entscheidung ist die, die Sie in drei Jahren noch nachvollziehen …
Inflation abziehen, langfristig planen Arzt im Klinikflur Inflation abziehen, langfristig planen. Praxiskosten: Miete, Personal, Material, Energie – Inflation …
Sorgerecht, Vormund und finanzielle Absicherung der Familie Familie und Gesundheit Sorgerecht, Vormund und finanzielle Absicherung der Familie. Vorsorgevollmacht …
Begriffe, Standards und Umsetzung in Fonds und ETFs Unterlagen Begriffe, Standards und Umsetzung in Fonds und ETFs. Typische Fehler: zu spät anfangen, zu viel in …
Abfindung, Vertragsklauseln und Übergangsplanung bei Kooperationsende Arzt in der Praxis Abfindung, Vertragsklauseln und Übergangsplanung bei Kooperationsende.
Abgrenzung der Deckungsbereiche und typische Lücken zwischen beiden Policen Arzt Abgrenzung der Deckungsbereiche und typische Lücken zwischen beiden Policen.
Lösungsansätze, wenn eine klassische BU aufgrund von Gesundheitsfragen schwierig wird Medizin Lösungsansätze, wenn eine klassische BU aufgrund von Gesundheitsfragen …
Checkliste für den finanziellen Notfallordner und Zugangsregelungen Versicherungsunterlagen Checkliste für den finanziellen Notfallordner und Zugangsregelungen.
Absicherung, Vorsorge, Liquidität, Vermögen, Steuern Dokumente Absicherung, Vorsorge, Liquidität, Vermögen, Steuern. Transparenz bei Vergütung und schriftliche …
Tätigkeitsbild, Nachversicherung und Deckung Medizin Tätigkeitsbild, Nachversicherung und Deckung. Private und betriebliche Risiken getrennt betrachten und …
Gesundheitsfragen, Verlust von Rechten und Kosten-Nutzen des Wechsels Arzt Gesundheitsfragen, Verlust von Rechten und Kosten-Nutzen des Wechsels.
Krankentagegeld, BU, Rücklagen und Familie Arzt im Klinikflur Krankentagegeld, BU, Rücklagen und Familie. Kontenstruktur privat und betrieblich strikt trennen …
Mehrere anonymisierte Musterfälle mit nüchterner Einordnung Medizin Mehrere anonymisierte Musterfälle mit nüchterner Einordnung. Wer Bedingungswerke und …
Abgrenzung zwischen solider Gestaltung und riskanten Modellen Finanzplanung Abgrenzung zwischen solider Gestaltung und riskanten Modellen. Steuervorteile sind nur …
Beispielhafte Struktur für einen Statusbericht mit Risiken, bestehenden Policen, Lücken und Entscheidungsnotizen Dokumente Beispielhafte Struktur für einen …
Karenzzeit, abstrakte Verweisung und Ausschlussklauseln Arzt am Schreibtisch Karenzzeit, abstrakte Verweisung und Ausschlussklauseln. BU und Dienstunfähigkeit …
Kriterien, Szenarien und dokumentierte Annahmen Medizin Kriterien, Szenarien und dokumentierte Annahmen. Die KV-Wahl hängt von Karrierestufe, Familienplanung und …
Auswirkungen auf Altersvorsorge, Absicherungshöhen und Liquiditätsplanung Beratungsgespräch Auswirkungen auf Altersvorsorge, Absicherungshöhen und …
