Beratungsdokumentation Versicherung: Erfahrungen und Tipps von Ärzten

Erfahrene Ärzte empfehlen, die Beratungsdokumentation des Versicherungsmaklers sorgfältig aufzubewahren und bei jeder Vertragsänderung oder Lebenssituationsänderung eine aktualisierte Bedarfsanalyse einzufordern. Im Schadens- oder Streitfall ist die Dokumentation die wichtigste Grundlage.

Hintergrund

Praxistipps: Die Beratungsdokumentation auf drei Punkte prüfen: Wurde der individuelle Bedarf korrekt erfasst? Wurden Alternativen geprüft und dokumentiert? Sind die Kosten (Provisionen, Courtagen) transparent ausgewiesen? Bei einem Maklerwechsel die Dokumentation des bisherigen Beraters anfordern, um nahtlos anschließen zu können. Die Dokumentation mindestens 10 Jahre aufbewahren – so lange können Ansprüche wegen Fehlberatung geltend gemacht werden.

Wann gilt das nicht?

Bei Online-Vergleichsportalen ohne persönliche Beratung gibt es keine individuelle Beratungsdokumentation. Hier liegt die Verantwortung für die Produktauswahl beim Kunden.

Ärzteversichert erstellt für jeden Arzt eine individuelle Bedarfsanalyse und dokumentiert jede Empfehlung transparent und nachvollziehbar.