Wann lohnt sich Erbschaft für Ärzte?

Eine Erbschaft lohnt sich für Ärzte am meisten, wenn die erhaltenen Mittel strategisch eingesetzt werden, etwa zur Tilgung von Praxiskrediten, zur Kapitalanlage oder als Eigenkapital für eine Immobilie, anstatt das Erbe einfach auf dem Girokonto liegen zu lassen.

Hintergrund

Kinder erben steuerfrei bis zu 400.000 Euro von jedem Elternteil (alle zehn Jahre erneuerbar). Bei größeren Erbschaften empfiehlt sich frühzeitige Nachlassplanung durch den Erblasser, um Freibeträge optimal zu nutzen. Geerbte Immobilien können, sofern selbst genutzt, erbschaftsteuerfrei sein, wenn der Erbe das Objekt zehn Jahre selbst bewohnt. Ärzteversichert empfiehlt, eine Erbschaft immer im Kontext der eigenen Gesamtfinanzplanung zu betrachten: Bestehende Versicherungslücken schließen, Altersvorsorge stärken oder Schulden tilgen ist oft sinnvoller als sofortiger Konsum.

Wann gilt das nicht?

Bei Erbschaften mit erheblichen Schulden, Pflichtteilsansprüchen oder strittigen Nachlassangelegenheiten kann die Annahme der Erbschaft auch nachteilig sein. In solchen Fällen ist anwaltliche Beratung unbedingt empfehlenswert.