Ein Family Office lohnt sich für Ärzte mit einem Gesamtvermögen ab 3–5 Millionen Euro, wenn eine zentrale Koordinationsstelle für Kapitalanlage, Steueroptimierung, Immobilienverwaltung und Generationenplanung benötigt wird.
Hintergrund
Ein Single Family Office verwaltet das Vermögen einer einzigen Familie mit eigenem Investmentteam; ein Multi Family Office bündelt mehrere Familien und ist ab etwa 1–2 Millionen Euro zugänglich. Für Ärzte mit Praxisvermögen, Immobilienportfolio und privaten Depots bietet ein Family Office den Vorteil, dass alle Vermögensbestandteile holisitisch betrachtet und aufeinander abgestimmt werden, inklusive Versicherungsschutz, Steuerstrategie und Testamentsgestaltung. Ärzteversichert empfiehlt, bei der Auswahl eines Multi Family Office auf unabhängige Beratung ohne Produktprovisionen (Fee-only) zu achten.
Wann gilt das nicht?
Unterhalb von 1 Million Euro liquiden Vermögens ist ein Family Office unwirtschaftlich. Hier sind spezialisierte Finanzberater für Ärzte oder Vermögensverwalter die bessere Wahl, kostengünstiger und ausreichend professionell.
Ein Family Office lohnt sich für Ärzte ab 3 Millionen Euro Gesamtvermögen als ganzheitliche Koordination aller Vermögens- und Steuerbelange. Für kleinere Vermögen sind spezialisierte Berater die bessere Alternative.
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