Ein Family Office ist eine professionelle Dienstleistungsstruktur, die alle finanziellen und vermögensbezogenen Angelegenheiten einer wohlhabenden Familie oder Person koordiniert und verwaltet.

Family Offices bieten ganzheitliche Vermögensverwaltung, Steuerplanung, Nachfolgeorganisation und Versicherungsmanagement aus einer Hand. Ein Single Family Office lohnt sich ab einem investierbaren Vermögen von ca. 30 bis 50 Millionen Euro; darunter sind Multi Family Offices (ab 2 bis 5 Millionen Euro) oder spezialisierte Vermögensberater die wirtschaftlichere Alternative.

Hintergrund

In Deutschland gibt es schätzungsweise 200 bis 300 Single Family Offices. Für Ärzte mit mehreren Praxen, Immobilienportfolio und Kapitalanlagen kann ein Family Office sinnvoll sein, da es alle Berater (Steuer, Recht, Vermögen, Versicherung) koordiniert und eine integrierte Sicht auf das Gesamtvermögen hat. Multi Family Offices bieten ähnliche Leistungen für mehrere Familien und sind für Ärzte mit Vermögen ab ca. 2 Millionen Euro zugänglich. Die Jahresgebühr für ein Multi Family Office beträgt typischerweise 0,5 bis 1 % des verwalteten Vermögens.

Wann gilt das nicht?

Ärzte mit weniger als 1 bis 2 Millionen Euro Gesamtvermögen sind in der Regel mit einem unabhängigen Finanzberater und einem Steuerberater besser bedient als mit einem Family Office, dessen Fixkostenstruktur nicht wirtschaftlich wäre. Für einfach strukturierte Vermögensverhältnisse (ein Depot, eine Immobilie, Versorgungswerk) ist ein Family Office überdimensioniert.

Ärzteversichert arbeitet mit unabhängigen Beratern zusammen, die für Ärzte aller Vermögensklassen geeignete Strukturen für Versicherung, Vorsorge und Vermögensanlage entwickeln.

Quellen

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