Ein Multi Family Office kostet Ärzte 0,5 bis 1,5 Prozent des verwalteten Vermögens jährlich; bei 2 Millionen Euro Vermögen sind das 10.000 bis 30.000 Euro Jahresgebühr für umfassende Betreuung.

Multi Family Offices betreuen Kunden ab ca. 1 bis 5 Millionen Euro Vermögen. Sie koordinieren Vermögensverwaltung, Steuerberatung, Nachlassplanung und Versicherungsmanagement aus einer Hand. Single Family Offices lohnen sich erst ab ca. 50 Millionen Euro Nettovermögen.

Hintergrund

Für Ärzte mit erheblichem Vermögen (Praxiswert, Immobilien, Kapitalanlagen) bietet ein Family Office die koordinierte Verwaltung aller Vermögensbereiche. Leistungen umfassen: Anlagemanagement, Steueroptimierung, Nachfolgeplanung, Versicherungsmanagement und Immobilienverwaltung.

Kosten entstehen durch Management-Fee (0,5 bis 1,5 Prozent p.a. des Vermögens), Performance-Fee (ggf. 10 bis 20 Prozent der überperformance) und Transaktionskosten. Bei 3 Millionen Euro Vermögen und 1 Prozent Fee sind das 30.000 Euro jährlich; dafür entfällt der Koordinationsaufwand zwischen mehreren Beratern.

Ärzteversichert kooperiert mit unabhängigen Vermögensverwaltungen für Heilberufe und kann vermögenden Ärzten geeignete Ansprechpartner empfehlen.

Wann gilt das nicht?

Unter 500.000 Euro Vermögen überwiegen die Kosten den Nutzen; hier sind unabhängige Finanzberater oder Robo-Advisor kostengünstiger. Bei sehr konservativem Anlageprofil reicht oft ein einfaches Depot.

Quellen

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