Ein Family Office bündelt für wohlhabende Familien alle Vermögens-, Steuer- und Rechtsfragen unter einem Dach. Für Ärzte, die nicht das erforderliche Mindestvermögen von meist mehreren Millionen Euro mitbringen, bieten unabhängige Finanzberater, spezialisierte Vermögensverwalter oder digitale Plattformen effektive Alternativen.
Hintergrund
Ein Single Family Office erfordert in der Regel Vermögen ab 25 Millionen Euro. Multi Family Offices sind ab etwa 2 Millionen Euro zugänglich. Darunter sind unabhängige Honorarberater mit Honorar- statt Provisionsvergütung die empfehlenswerteste Alternative. Robo-Advisor eignen sich für standardisierte ETF-Strategien, ersetzen aber keine individuelle Beratung.
Wann gilt das nicht?
Bei komplexen Vermögensstrukturen mit Praxisbeteiligung, Immobilien, Beteiligungen und Erbschaftsplanung übersteigt die Beratungskomplexität schnell den Rahmen eines Robo-Advisors.
Ärzteversichert koordiniert das Zusammenspiel von Versicherung, Investition und Altersvorsorge für Ärzte und vermittelt spezialisierte Vermögensberater.
Quellen und weiterführende Informationen
Die folgenden Links führen zu offiziellen bzw. anerkannten Quellen und zu unserem Beratungsangebot für Mediziner.
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