Robo-Advisor bieten kostengünstige, automatisierte Geldanlage auf Basis von Risikoklassen und eignen sich für Ärzte als einfacher Einstieg ins Investieren. Als Alternativen stehen eigenständige ETF-Portfolios mit noch niedrigeren Kosten, traditionelle Vermögensverwalter für größere Vermögen sowie auf Ärzte spezialisierte Finanzberater zur Verfügung, die auch steuerliche und versicherungstechnische Aspekte berücksichtigen. Die Wahl hängt vom Vermögensumfang und der gewünschten Betreuungsintensität ab.

Hintergrund

Robo-Advisor wie Quirion, Scalable Capital oder Investify bieten niedrige Einstiegshürden und jährliche Kosten von 0,3 bis 0,8 Prozent. Für Ärzte mit komplexen Steuer- und Vorsorgethemen reicht die Standardleistung eines Robo-Advisors jedoch oft nicht aus.

Wann gilt das nicht?

Für einfache Anlagebeträge ohne besondere steuerliche Anforderungen ist ein Robo-Advisor sehr effizient. Für Praxisinhaber mit Betriebsvermögen, Versorgungswerk und komplexer Steuerstruktur ist eine individuelle Beratung vorzuziehen.

Ärzteversichert verknüpft Versicherungs- und Anlageberatung und zeigt Ihnen, wie beides optimal zusammenwirkt.

Quellen und weiterführende Informationen

Die folgenden Links führen zu offiziellen bzw. anerkannten Quellen und zu unserem Beratungsangebot für Mediziner.

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