Ein Family Office lohnt sich für Ärzte in der Regel erst ab einem liquiden Nettovermögen von etwa zwei bis fünf Millionen Euro. Darunter sind unabhängige Vermögensberater oder spezialisierte Privatbanken die sinnvollere Wahl.

Das Wichtigste auf einen Blick

  • Ein Single Family Office, das ausschließlich eine Familie betreut, ist erst ab einem Vermögen von 20 bis 50 Millionen Euro wirtschaftlich sinnvoll
  • Multi Family Offices betreuen mehrere Familien und sind schon ab einem Vermögen von zwei bis fünf Millionen Euro nutzbar
  • Der Hauptvorteil ist die ganzheitliche Betreuung aller Vermögensaspekte, von Steuern über Erbschaftsplanung bis zur Versicherungsoptimierung

Ausführliche Antwort

Ärzte mit hohem Vermögen, etwa nach einem erfolgreichen Praxisverkauf oder nach Jahrzehnten intensivem Vermögensaufbau, stehen vor der Frage, wie sie ihr Kapital ganzheitlich verwalten lassen. Ein Multi Family Office übernimmt die Koordination aller Vermögensaspekte: Kapitalanlage, Steueroptimierung, Nachlassplanung, Immobilienmanagement und Versicherungsoptimierung. Die jährlichen Kosten liegen bei 0,5 bis 1,5 Prozent des verwalteten Vermögens.

Für Ärzte unter dieser Vermögensschwelle sind spezialisierte Vermögensberater oder Fee-only-Finanzberater die Alternative. Diese berechnen ein Stundenhonorar von 150 bis 300 Euro und bieten eine unabhängige Beratung ohne Provisionsinteressen. Der entscheidende Vorteil gegenüber einem provisionsbasierten Berater ist die Interessenidentität mit dem Kunden.

Worauf Ärzte bei der Wahl eines Family Office besonders achten sollten

Transparenz über Kosten und Interessenkonflikte ist das wichtigste Kriterium. Ärzteversichert empfiehlt, Angebote von mindestens drei verschiedenen Family Offices oder Vermögensberatern einzuholen und dabei explizit nach der Vergütungsstruktur zu fragen. Ein gutes Family Office arbeitet auf Honorarbasis und nimmt keine versteckten Provisionen von Produktanbietern.

Quellen und weiterführende Informationen

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