ETF-Portfolios sind für Ärzte eine beliebte Anlageform, da sie günstig, breit diversifiziert und jederzeit liquide sind. Anteile können jederzeit an der Börse verkauft oder umgeschichtet werden. Es gibt keine Vertragslaufzeit oder Kündigungsfristen.

Hintergrund

ETFs (Exchange Traded Funds) bilden einen Index wie den MSCI World oder DAX nach und können über jede Depotbank gekauft und verkauft werden. Umschichtungen innerhalb eines ETF-Portfolios lösen steuerliche Ereignisse aus: Kursgewinne sind abgeltungsteuerpflichtig. Steueroptimiertes Rebalancing nutzt den Freistellungsauftrag von 1.000 Euro pro Jahr (ab 2023). Langfristige Anlagestrategien wie Buy and Hold minimieren Transaktionskosten und Steuerbelastung. Der Cost-Average-Effekt beim regelmäßigen Sparplan reduziert das Timing-Risiko.

Praktische Hinweise für Ärzte

Überprüfen Sie Ihr ETF-Portfolio mindestens jährlich auf Kurs seiner Zielallokation. Rebalancieren Sie durch Zukauf statt Verkauf, um steuerliche Ereignisse zu minimieren. Ärzteversichert berät Sie nicht zu Kapitalanlagen, empfiehlt aber bei Bedarf unabhängige Finanzberater. Prüfen Sie die Gesamtkostenquote (TER) Ihrer ETFs und wechseln Sie bei günstigen Alternativen.

Quellen

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