Ärzte können Impact-Investing-Positionen durch Rückgabe von Fondsanteilen an die Kapitalanlagegesellschaft oder über den Börsenhandel beenden, wobei die steuerlichen Konsequenzen und ggf. Haltefristen zu beachten sind.
Hintergrund
Impact Investing bezeichnet Kapitalanlagen, die neben einer finanziellen Rendite explizit messbare soziale oder ökologische Wirkungen anstreben. Für Ärzte sind solche Investitionen oft besonders attraktiv, da sie mit den eigenen Werten übereinstimmen. Reguliert werden nachhaltige Fonds in der EU durch die Offenlegungsverordnung (SFDR) und die EU-Taxonomieverordnung. Beim Wechsel zwischen nachhaltigen Fonds sollten Ärzte auf Unterschiede in der Nachhaltigkeitsstrategie (Artikel-8- vs. Artikel-9-Fonds nach SFDR) achten.
Praktische Hinweise für Ärzte
Ärzte, die zu nachhaltigeren Anlageformen wechseln möchten, sollten die konkreten Nachhaltigkeitskriterien der jeweiligen Fonds prüfen. Ärzteversichert berät zu ethisch orientierten Anlageoptionen für Ärzte.
Quellen
- BaFin – Nachhaltige Kapitalanlagen
- Bundesministerium der Finanzen – Nachhaltige Finanzierung
- GDV – Nachhaltige Geldanlage
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